Gestión financiera externalizada: una solución estratégica para gestionar el crecimiento de su empresa
La externalización de la gestión financiera se ha convertido en una herramienta esencial para las empresas que desean tener un mayor control de sus finanzas y concentrarse al mismo tiempo en su actividad principal. En la práctica, esto significa confiar a un experto externo la totalidad o parte de las funciones financieras, desde el seguimiento de la tesorería hasta la elaboración de informes y el control de la gestión.
Ya sea una empresa de nueva creación, una PYME o una mediana empresa, este enfoque ofrece una serie de ventajas estratégicas: reducción de los costes fijos, acceso a competencias especializadas y mejora de los procesos financieros. Se beneficiará de un apoyo a medida para gestionar la salud financiera de su empresa, sin las limitaciones de la contratación interna.
¿Qué es la gestión financiera externalizada?
La externalización de la gestión financiera consiste en delegar la gestión de todas o parte de las funciones financieras en un proveedor de servicios externo, a menudo un consultor de gestión financiera o un director financiero externalizado. Los servicios externalizados pueden incluir :
- Gestión de tesorería: seguimiento de los flujos financieros, previsión de las necesidades de liquidez.
- Control de gestión: análisis de costes, gestión de márgenes y elaboración de informes.
- Supervisión contable: coordinación con el censor jurado de cuentas, comprobación de las declaraciones fiscales y de la seguridad social.
- Apoyo estratégico: asistencia en decisiones de financiación, captación de fondos y previsiones presupuestarias.
¿Por qué externalizar su gestión financiera?
La externalización de esta función clave ofrece importantes ventajas:
- Costes reducidos: sólo paga por los servicios que utiliza, sin cargas sociales ni costes salariales asociados a un Director Financiero interno.
- Conocimientos inmediatos: accede a conocimientos financieros especializados sin necesidad de un periodo de formación.
- Flexibilidad: el servicio se adapta a sus necesidades, tanto si se trata de un seguimiento mensual como de un encargo puntual (recaudación de fondos, reestructuración).
- Optimización de procesos: nuestros expertos proporcionan herramientas y métodos de eficacia probada para que sus finanzas sean más fiables.
Ventajas de la externalización de la gestión financiera
La externalización ofrece muchas ventajas para una gestión financiera eficaz:
Experiencia y conocimientos especializados
Una de las principales ventajas de la externalización es el acceso inmediato a competencias de vanguardia:
- Análisis financiero avanzado: cálculo de márgenes, gestión de ratios financieros.
- Optimización fiscal: reducción de las cargas fiscales y cumplimiento de las obligaciones de información.
- Gestión de riesgos: identificación de riesgos financieros y aplicación de planes correctivos.
Un CFO externalizado aporta años de experiencia, a menudo adquirida en varios sectores empresariales, y proporciona una visión fresca y objetiva de sus finanzas.
Reducción de costes y flexibilidad
La contratación interna de un Director Financiero suele representar un coste importante. Por ejemplo:
- Salario medio bruto anual de un Director Financiero: entre 100.000 y 150.000 euros.
- Cargas y cotizaciones a la Seguridad Social: en torno a un 40 % adicional del salario bruto.
- Coste de formación e integración.
Con la externalización, estos costes se reducen drásticamente:
- Sin costes de contratación ni formación.
- Pago por misión: generalmente entre 1.500 y 5.000 euros al mes, dependiendo del alcance del servicio.
- Flexibilidad total: el número de días de intervención puede ajustarse en función de sus necesidades.
Mejorar los procesos financieros
Un experto externo no sólo aporta conocimientos técnicos, sino también soluciones para mejorar sus procesos internos:
- Automatización de tareas repetitivas: facturación, conciliaciones bancarias, control de tesorería.
- Creación de herramientas de información: cuadros de mando financieros claros y procesables.
- Optimización de los plazos de cierre contable: reducción de los plazos de cierre mensual y anual.
Casos prácticos
Soluciones Mitiga
¿Cómo funciona la gestión financiera externalizada?
Las etapas clave del éxito de una colaboración :
- Diagnóstico de las necesidades: Evaluación de la situación financiera actual y de los objetivos que deben alcanzarse.
- Definir el alcance: Determinar las tareas que se van a externalizar (tesorería, informes, control de gestión).
- Selección de un proveedor de servicios: Identifique a un experto con experiencia adaptada a su sector empresarial.
- Implantación de herramientas: integración de programas informáticos de gestión y elaboración de informes de alto rendimiento.
- Seguimiento y ajustes: Revisiones periódicas para adaptar el servicio a las necesidades cambiantes de la empresa.
Herramientas y tecnologías utilizadas :
Los expertos en gestión financiera externalizada utilizan soluciones modernas:
- Software de gestión contable: Pennylane, QuickBooks, Regate, etc.
- Herramientas de tesorería: Agicap, Spendesk.
- Herramientas de elaboración de informes: Metabase, PowerBI, Abacum, Anaplan.
- ERP: Netsuite, Odoo.
¿A quién va dirigida la gestión financiera externalizada?
Esta solución es adecuada para una amplia gama de empresas:
PYME en crecimiento y ETI
Las PYME y las PYME en rápido crecimiento se benefician de la externalización a :
- Estructurar sus procesos financieros antes de contratar a un director financiero interno.
- Controlar sus resultados financieros con indicadores fiables.
- Reduzca costes y benefíciese de los conocimientos más avanzados.
Nuevas empresas y empresas en expansión
Para las empresas de nueva creación, la externalización de la gestión financiera ofrece una serie de ventajas:
- Centrarse en la innovación y el crecimiento.
- Establecer indicadores financieros sólidos para la recaudación de fondos.
- Cumplimiento financiero desde las primeras fases de desarrollo.
Los principales servicios ofrecidos en el marco de la gestión financiera externalizada :
- Gestión de tesorería: seguimiento diario, previsión y gestión de los flujos financieros.
- Control de gestión: establecimiento de indicadores, análisis de márgenes, seguimiento del presupuesto.
- Informes financieros: cuadros de mando, informes mensuales y herramientas de análisis.
- Apoyo estratégico: estructuración financiera, preparación para la recaudación de fondos.
- Supervisión contable: coordinación con los censores jurados de cuentas y validación de los estados financieros.
¿Por qué elegir Iter Advisors para su gestión financiera externalizada?
Iter Advisors ofrece un enfoque personalizado y eficaz para satisfacer sus necesidades financieras.
Nuestros puntos fuertes son :
- Amplia experiencia sectorial: más de 10 años de experiencia trabajando con PYME, start-ups y ETI en sectores como la tecnología y los servicios.
- Herramientas de alto rendimiento: Utilizamos soluciones modernas como Pennylane, Spendesk y Metabase para la gestión en tiempo real.
- Apoyo a medida: tanto si se trata de un encargo puntual como de un seguimiento periódico, nuestros servicios se adaptan a sus objetivos.
- Coordinación fluida: trabajamos con sus equipos internos y sus socios contables para garantizar una gestión óptima.
Hablan de nosotros
FAQ : Preguntas frecuentes sobre la externalización de la gestión financiera
¿A quién va dirigido el servicio de gestión financiera externalizada?
Se dirige a las empresas que desean estructurar o reforzar su gestión financiera sin contratar internamente, en particular las empresas de nueva creación, las PYME y las PYME en fase de crecimiento o transformación.
¿Qué servicios pueden externalizarse?
Los servicios incluyen gestión de tesorería, control de gestión, informes financieros, previsiones presupuestarias y declaraciones fiscales.
¿Cuáles son las principales ventajas de la externalización?
Reduce costes, proporciona acceso a conocimientos avanzados, aumenta la flexibilidad y optimiza los procesos financieros.